'/%3E%3C/svg%3E){kind=small}
 |
ผลสำรวจระดับโลกโดย Datos Insights และ SAS พบว่า สถาบันการเงิน 71% กำลังผสานเทคโนโลยีตรวจจับความเสี่ยงเข้าด้วยกัน แต่ 86% ยังรายงานว่าพลาดการเชื่อมโยงระหว่างกิจกรรมฉ้อโกงกับการฟอกเงิน
แครี, นอร์ทแคโรไลนา, 29 ต.ค. 2569 /PRNewswire/ — สถาบันการเงินกำลังบูรณาการระบบป้องกันการฉ้อโกงและระบบป้องกันการฟอกเงิน (AML) เข้าด้วยกันมากขึ้น แต่ยังคงมีช่องว่างด้านข่าวกรองและการกำกับดูแล งานวิจัยฉบับใหม่เกี่ยวกับการผสานระบบป้องกันการฉ้อโกงและ AML ซึ่งจัดทำโดย Datos Insights ตามการว่าจ้างของ SAS ผู้นำด้านข้อมูลและ AI พบว่า สถาบันการเงิน 86% ระบุว่ายังพลาดการเชื่อมโยงระหว่างกิจกรรมฉ้อโกงกับการฟอกเงิน
What did a global survey of fraud and financial crime executives reveal about the convergence of fraud and AML, commonly known as FRAML? Dive into the latest report from Datos Insights and SAS.
รายงาน Fraud and AML Convergence: Closing the Speed Gap อ้างอิงผลสำรวจผู้บริหารด้านการป้องกันการฉ้อโกงและ AML จำนวน 165 คน จาก 21 ประเทศใน 7 ภูมิภาคทั่วโลก โดยศึกษาการผสานการป้องกันการฉ้อโกงเข้ากับการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้าน AML ซึ่งมักเรียกรวมกันว่า FRAML รายงานชี้ว่า ปัจจุบันการชำระเงินแบบเรียลไทม์เคลื่อนย้ายเงินได้เร็วกว่าความสามารถของสถาบันการเงินในการเชื่อมโยงข้อมูลข่าวกรองด้านการฉ้อโกงและ AML รวมถึงการเข้าแทรกแซงเพื่อป้องกันความเสียหาย ผู้เชี่ยวชาญจาก Datos Insights, SAS และ Amazon Web Services (AWS) จะร่วมอภิปรายผลการศึกษาในการสัมมนาออนไลน์สดหัวข้อ "Future of FRAML" (อนาคตของการผสานระบบป้องกันการฉ้อโกงและการฟอกเงิน) วันที่ 2 พ.ย. โดยจะมีวิดีโอให้รับชมย้อนหลังตามความต้องการในภายหลัง
"ทีมป้องกันการฉ้อโกงและทีม AML อาจตรวจสอบความเสี่ยงเดียวกันคนละส่วน แต่กลับมองไม่เห็นความเชื่อมโยงระหว่างกัน" Serpil Hall ที่ปรึกษาเชิงกลยุทธ์ด้านการป้องกันการฉ้อโกงและ AML ของ Datos Insights กล่าว "เทคโนโลยีช่วยเชื่อมช่องว่างเหล่านี้ได้ แต่เทคโนโลยีเพียงอย่างเดียวไม่ใช่คำตอบ สถาบันการเงินที่มีความก้าวหน้าคือสถาบันที่เชื่อมโยงข้อมูล การจัดการคดี การสืบสวน และการแบ่งปันข้อมูลเข้าด้วยกัน เพื่อให้มองเห็นความเสี่ยงในบริบทที่กว้างขึ้นและดำเนินการได้เร็วกว่าเดิม"
โครงสร้างพื้นฐานร่วมกัน ไม่ได้หมายความว่าจะมีข้อมูลข่าวกรองร่วมกัน
ในอดีต หน่วยงานป้องกันการฉ้อโกงและหน่วยงานป้องกันการฟอกเงินของธนาคารไม่ได้ถูกออกแบบมาให้ทำงานเป็นหน่วยงานเดียวกัน แต่ละหน่วยงานต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบที่แตกต่างกันและมีกรอบเวลาตามกฎหมายของตนเอง ปัจจุบันสถาบันการเงินกำลังลดช่องว่างในส่วนที่ปรับเปลี่ยนได้โดยกระทบต่อการดำเนินงานน้อยที่สุด นั่นคือด้านเทคโนโลยี ขณะที่การเปลี่ยนแปลงซึ่งต้องอาศัยการปรับวิธีทำงานของบุคลากรและกระบวนการยังคงล่าช้า ผลลัพธ์คือระบบเชื่อมต่อกันแล้ว แต่ข้อมูลข่าวกรองยังแยกส่วนกันอยู่
- 71% กำลังผสานเทคโนโลยีตรวจจับและติดตามธุรกรรมด้านการฉ้อโกงและ AML เข้าด้วยกันอย่างจริงจัง แต่มีเพียง 13% ที่ดำเนินการในลักษณะเดียวกันกับการกำกับดูแล นโยบาย และโครงสร้างองค์กร
- 72% ใช้โครงสร้างพื้นฐานร่วมกันในการวิเคราะห์ข้อมูลด้านการฉ้อโกงและ AML แต่ยังคงแยกแบบจำลองและกระบวนการทำงานออกจากกัน ขณะที่มีเพียง 1% ที่ระบุว่าใช้ข้อมูล แบบจำลอง โครงสร้างพื้นฐาน และระบบกำกับดูแลร่วมกันในทั้งสองหน่วยงาน
- 87% ระบุว่าความสามารถในการสร้างมุมมองความเสี่ยงของลูกค้าแบบองค์รวม ครอบคลุมทั้งการฉ้อโกงและ AML ยังอยู่ในระดับที่ทำได้เพียงบางส่วนและมีช่องว่างสำคัญ
การทำงานแบบแยกส่วนยังคงเป็นอุปสรรคสำคัญที่สุดต่อการประสานงานระหว่างการป้องกันการฉ้อโกงและ AML โดยสถาบันการเงินเกือบ 9 ใน 10 แห่ง (88%) ระบุว่าโครงสร้างองค์กรแบบแยกส่วน รวมถึงสายการรายงานที่แยกจากกัน เป็นอุปสรรคสำคัญหรืออุปสรรคหลัก ซึ่งสูงกว่าข้อจำกัดด้านเทคโนโลยี (73%) และปัญหาด้านการกำกับดูแลและคุณภาพข้อมูล (70%)
แรงกดดันดังกล่าวยังปรากฏชัดในการดำเนินงานประจำวัน โดย 64% ระบุว่าเทคโนโลยีเดิมที่ล้าสมัยเป็นหนึ่งในความท้าทายภายในองค์กรที่สำคัญที่สุด ขณะที่ 63% ระบุถึงอัตราการแจ้งเตือนผลบวกลวงที่สูง
ช่องว่างด้านความเร็ว: การชำระเงินแบบเรียลไทม์ แต่ตรวจจับในวันถัดไป
ระบบป้องกันการฉ้อโกงสามารถประเมินความเสี่ยงของธุรกรรมได้ภายในเวลาเพียงไม่กี่มิลลิวินาที ขณะที่การติดตามธุรกรรมด้าน AML มักเกิดขึ้นหลังจากธุรกรรมดำเนินไปแล้ว โดยบ่อยครั้งใช้การประมวลผลข้อมูลเป็นชุดในช่วงกลางคืน เมื่อการชำระเงินแบบเรียลไทม์กลายเป็นเรื่องปกติ ความแตกต่างด้านความเร็วระหว่างระบบทั้งสองจึงเริ่มลดลง
สถาบันการเงินเกือบสามในสี่ (73%) ระบุว่าทีมป้องกันการฉ้อโกงและ AML แบ่งปันข้อมูลกันบ่อยครั้งหรือเป็นประจำระหว่างการสืบสวนที่กำลังดำเนินอยู่ อย่างไรก็ตาม ตัวเลขดังกล่าวลดลงเหลือเพียง 17% สำหรับการติดตามตรวจสอบแบบอัตโนมัติ ซึ่งเป็นกระบวนการที่ทำงานได้โดยไม่ต้องรอให้บุคลากรสังเกตพบปัญหาก่อน ผลที่ตามมาคือ ความเชื่อมโยงมักถูกค้นพบหลังจากเริ่มการสืบสวนแล้ว แทนที่จะได้รับการแจ้งเตือนโดยอัตโนมัติก่อนที่เงินจะถูกโอน
การแยกการดำเนินงานออกจากกันยังส่งผลกระทบที่วัดผลได้ โดยสถาบันการเงิน 81% ระบุว่ามีการแจ้งเตือนหรือเปิดคดีซ้ำซ้อน ขณะที่ 71% ระบุว่ามีต้นทุนการดำเนินงานสูงขึ้นจากการทำงานซ้ำซ้อนของทีมงานหรือเทคโนโลยี
"การผสานการทำงานเพื่อรับมืออาชญากรรมทางการเงินเป็นเรื่องของการจัดการความเสี่ยง ไม่ใช่เพียงการปฏิบัติตามข้อกำหนด" Stu Bradley รองประธานอาวุโสฝ่ายโซลูชันด้านความเสี่ยง การฉ้อโกง และการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ SAS กล่าว "หน่วยงานกำกับดูแลจะคาดหวังมากขึ้นเรื่อย ๆ ให้สถาบันการเงินสามารถระบุและป้องกันพฤติกรรมผิดกฎหมายได้ก่อนที่การฟอกเงินจะเริ่มต้นขึ้น ซึ่งจะเกิดขึ้นได้ก็ต่อเมื่อทีมป้องกันการฉ้อโกงและ AML ใช้แนวทางเชิงกลยุทธ์ร่วมกันและแบ่งปันข้อมูลตั้งแต่ต้น"
FRAML จากแนวคิดสู่การใช้งานจริงในตลาด
ผลการศึกษานี้เผยแพร่ในช่วงที่การผสานการทำงานด้านการป้องกันการฉ้อโกงและ AML กำลังพัฒนาจากแนวคิดที่อุตสาหกรรมพูดถึงกันมานานไปสู่รูปแบบการดำเนินงานจริง ความเร่งด่วนเพิ่มขึ้นจากกลโกงที่ใช้ AI เทคโนโลยีดีปเฟก (deepfake) เครือข่ายบัญชีม้า และการชำระเงินแบบเรียลไทม์ ซึ่งทำให้เส้นแบ่งแบบเดิมระหว่างการฉ้อโกงกับการฟอกเงินไม่ชัดเจนอีกต่อไป
"ธนาคารหลายแห่งที่ฉันพูดคุยด้วยกำลังแบ่งปันข้อมูลหรือสำรวจแนวทางการใช้ระบบจัดการคดีร่วมกันอยู่แล้ว โดยมีเป้าหมายเพื่อให้ทีมป้องกันการฉ้อโกงและ AML ทำงานใกล้เคียงกับเรียลไทม์มากขึ้น" Hall กล่าวเพิ่มเติม
สำหรับสถาบันการเงินที่ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น รายงานเสนอแนวทางปฏิบัติที่สามารถเริ่มดำเนินการได้ทันที เช่น การเชื่อมโยงโซลูชันด้านการป้องกันการฉ้อโกงที่มีอยู่เข้ากับโซลูชันด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงิน แทนการเปลี่ยนระบบทั้งหมด
"สถาบันการเงินไม่จำเป็นต้องรื้อและเปลี่ยนระบบนิเวศด้านอาชญากรรมทางการเงินทั้งหมดเพื่อให้เกิดความก้าวหน้า" Bradley จาก SAS กล่าว "ปรับปรุงระบบให้ทันสมัยทีละขั้น เริ่มจากความเสี่ยงที่สำคัญที่สุด เสริมสร้างการแบ่งปันข้อมูลตลอดวงจรการติดตามตรวจสอบ และทำให้มั่นใจว่าทุกฝ่ายสามารถทำงานสืบสวนในสภาพแวดล้อมเดียวกันได้"
เพื่อสำรวจแนวทางนำผลการศึกษาไปใช้จริง AWS และ Datos Insights จะเข้าร่วมกับ SAS ในการสัมมนาออนไลน์สดหัวข้อ Breaking the Silos: What Global Banks Reveal About the Future of FRAML (ทลายกำแพงการทำงานแบบแยกส่วน: สิ่งที่ธนาคารทั่วโลกเผยให้เห็นเกี่ยวกับอนาคตของการผสานระบบป้องกันการฉ้อโกงและการฟอกเงิน (FRAML)) วันที่ 2 พ.ย. เวลา 10.00 น. ตามเวลาฝั่งตะวันออกของสหรัฐฯ (EST) หรือ 16.00 น. ตามเวลายุโรปกลาง (CET) โดยจะมีวิดีโอให้รับชมย้อนหลังในภายหลัง
ผู้เชี่ยวชาญจะร่วมอภิปรายแนวทางที่ธนาคารใช้ในการผสานการป้องกันการฉ้อโกงและ AML อุปสรรคที่ทำให้ความคืบหน้าล่าช้า ตลอดจนบทบาทของข้อมูล การวิเคราะห์ และ AI ในการเชื่อมโยงสัญญาณความเสี่ยงและตรวจพบอาชญากรรมทางการเงินได้เร็วขึ้น
อ่านรายงานฉบับเต็มได้ที่ sas.com/framlreport
เกี่ยวกับ Datos Insights
Datos Insights เป็นพันธมิตรด้านการวิจัยและให้คำปรึกษาชั้นนำสำหรับอุตสาหกรรมธนาคาร ประกันภัย หลักทรัพย์ และการชำระเงิน โดยให้บริการทั้งบริษัทในภาคการเงินและผู้ให้บริการเทคโนโลยีที่สนับสนุนธุรกิจเหล่านี้
ในยุคที่การเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว บริษัทช่วยให้องค์กรทั่วทั้งระบบนิเวศบริการทางการเงินตัดสินใจเรื่องสำคัญที่มีผลกระทบสูงได้อย่างมั่นใจและรวดเร็ว ด้วยการผสานความเชี่ยวชาญจากผู้เชี่ยวชาญ ข้อมูลเฉพาะของบริษัท และเครือข่ายชุมชน บริษัทนำเสนอข้อมูลเชิงลึกที่นำไปใช้ได้จริง เพื่อช่วยให้ลูกค้าเร่งดำเนินโครงการสำคัญ กระตุ้นการตัดสินใจที่เด็ดขาด และลดความเสี่ยงจากการลงทุนเชิงกลยุทธ์ พร้อมขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงที่รวดเร็วและกล้าหาญยิ่งขึ้น
เกี่ยวกับ SAS
SAS เป็นผู้นำระดับโลกด้านข้อมูลและ AI โดยช่วยให้องค์กรตัดสินใจได้อย่างมั่นใจด้วย AI ที่เชื่อถือได้ ตลอดหลายทศวรรษที่ผ่านมา SAS ได้กำหนดมาตรฐานด้านซอฟต์แวร์ที่สร้างผลกระทบอย่างมีความหมาย โดยผสานความเชี่ยวชาญเชิงลึกในอุตสาหกรรมเข้ากับความโปร่งใสและการกำกับดูแล SAS มอบ THE POWER TO KNOW®
SAS และชื่อผลิตภัณฑ์หรือบริการอื่น ๆ ทั้งหมดของ SAS Institute Inc. เป็นเครื่องหมายการค้าจดทะเบียนหรือเครื่องหมายการค้าของ SAS Institute Inc. ในสหรัฐอเมริกาและประเทศอื่น ๆ สัญลักษณ์ ® แสดงถึงการจดทะเบียนเครื่องหมายการค้าในสหรัฐอเมริกา ชื่อแบรนด์และผลิตภัณฑ์อื่น ๆ เป็นเครื่องหมายการค้าของบริษัทที่เกี่ยวข้อง ลิขสิทธิ์ © 2026 SAS Institute Inc. สงวนลิขสิทธิ์ทั้งหมด
Danielle Bates | danielle.bates@sas.com | 919-531-1959 | sas.com/news
What are banks learning as fraud and AML converge? Experts from Datos Insights and AWS will join SAS in unpacking new industry research in the upcoming “Future of FRAML” webinar.
Source : ธนาคารเชื่อมโยงระบบป้องกันการฉ้อโกงและ AML เข้าด้วยกัน แต่ยังพลาดความเชื่อมโยงสำคัญ
The information provided in this article was created by Cision PR Newswire, our news partner. The author's opinions and the content shared on this page are their own and may not necessarily represent the perspectives of Thailand Business Directory.